Как найти инвестора: финансирование малого бизнеса
Есть несколько эффективных способов найти инвестора для открытия бизнеса, но прежде вам понадобится выигрышная идея и чёткое видение того, как вы превратите эту идею в успешный бизнес. Потенциальные инвесторы финансирования доступны во многих местах, но не все заинтересованы в одинаковых бизнес-моделях. Прежде чем обратится за финансированием, важно понять, что предлагает каждый тип инвестора и что они ищут.
Плюсы использования инвестора для финансирования вашего бизнеса
- Вы создаёте потенциал для настоящих партнёров с опытом и связями в индустрии;
- «Терпеливый капитал» может дать бизнесу время для развития и роста до выплаты прибыли;
- Инвестиции в акционерный капитал могут привести к более широкому доступу к капиталу, поскольку риск перекладывается на другие стороны.
С ЧЕГО НАЧАТЬ ПОИСК ИНВЕСТОРОВ?
Поиск подходящего типа финансирования для вашего бизнеса означает понимание того, на что вам нужны деньги и с каким кредитором вам будет выгоднее сотрудничать. Если вы начинаете новый бизнес, венчурная фирма может дать вам рекомендации, необходимые для того, чтобы начать работу.
Прежде чем заинтересовать инвесторов своим бизнесом и убедить их вкладывать средства, вам нужно найти этих инвесторов. Вот несколько вариантов поиска финансирования для вашего бизнеса от инвесторов.
- Семья и друзья
Когда дело доходит до поиска инвесторов для вашего бизнеса, лучше всего начать с вашего ближайшего окружения, особенно если ваш бизнес оценивается менее чем в 1 миллион долларов, каковым является большинство малых предприятий. Это хорошее место для начала, потому что это отношения, на установление которых вы уже потратили годы. Ваши друзья и семья могут быть надёжным источником финансовой поддержки, ведь они лучше понимают, кто вы как личность, и могут положиться на вас, чтобы выполнить свою часть сделки.
- Частные инвесторы
Есть два основных типа частных инвесторов — «бизнес-ангелы» и «венчурные капиталисты». В обмен на свои инвестиции они обычно получают акции компании (акции, не обращающиеся на бирже). Давайте подробнее рассмотрим разницу между этими двумя типами инвесторов.
1) Венчурные капиталисты
Если вы читаете какие-либо публикации для предпринимателей, то, вероятно, слышали о венчурном капитале и росте венчурных фирм. Этот метод финансирования, хотя и существенный, нереален для большинства начинающих предприятий. Фактически, менее 0,5% новых предприятий получают венчурное финансирование через фирмы венчурного капитала. Он предназначен только для быстрорастущих предприятий – обычно для технологических стартапов.
Это финансирование предполагает более длительные инвестиции со значительным контролем, предоставленным инвестору. Большинство венчурных капиталистов будут настаивать не только на долевом участии в стоимости компании, но и на месте в совете директоров и на других лицах, принимающих решения, которые будут играть роль в повседневной деятельности вашей компании. Предпринимателям не следует браться за это, если вы не можете расстаться с частью стоимости своей компании и ее контроля.
2) Бизнес-ангелы
Эти инвесторы вложат в вашу компанию приличную сумму денег, но, в отличие от венчурных капиталистов, обычно не просят значительного места за столом принятия решений. Партнёрство с одним или двумя ангелами до того, как открыть вашу компанию для полного раунда начального финансирования, поможет наладить тесные партнёрские отношения с теми, кто на раннем этапе поддержал ваш бизнес.
Ключевые преимущества поиска бизнес-ангела:
- Быстро принимают инвестиционные решения, поскольку используют свои личные деньги;
- Владельцу бизнеса не нужно ставить на карту личные активы в качестве залога в обмен на финансирование;
- Владелец бизнеса получит доступ к более широкой сети инвесторов, контактам, знаниям и ресурсам, привезённым их бизнес-ангелами;
- Нет плана погашения или процентов.
- Краудфандинг
Краудфандинг работает, когда несколько человек вносят небольшой вклад в проект, новый бизнес или дело. Обычно группа людей велика, и они могут не знать друг друга. Вместо того, чтобы финансировать предприятие несколькими инвесторами, краудфандинг позволяет гораздо большему количеству людей дать немного денег.
Как и в любой другой кампании краудфандинговой платформы, вам понадобится ваш маркетинговый план и привлекательные активы, чтобы продать вашим потенциальным инвесторам, почему они должны выбрать вас, вместо тысяч других компаний, требующих финансирования. Вам также необходимо быть готовым отказаться от части своей автономии как владельца бизнеса. Заранее решите, с какой частью вашего капитала вы можете расстаться и как это повлияет на привлечение будущих инвесторов в компанию. Вот некоторые из самых известных краудфандинговых платформ: Kickstarter, Patreon, Simex, Aktivo, Planeta.ru и другие.
На разных краудфандинговых сайтах взимаются разные суммы. Обязательно прочитайте обо всех сборах, взимаемых сайтом, перед регистрацией. Сайты обычно взимают комиссию за обработку платежей, которая может варьироваться от 3% до 5% за транзакцию или процент от полученного ежемесячного дохода. Некоторые сайты могут также потребовать сбора минимальной суммы, иначе участники получат свои деньги обратно, поэтому убедитесь, что вы сможете достичь своей цели.
- Бизнес-акселераторы и инкубаторы
Большинство стартапов мечтают о том, чтобы их приняли в программу наставничества мирового уровня и о возможности привлечь крупных инвесторов, но не знают разницы между двумя основными вариантами финансирования, которые предоставляют эти возможности: акселераторами и инкубаторами. В чем же разница?
Инкубаторы стартапов помогают предпринимателям совершенствовать бизнес-идеи и строить свою компанию с нуля. Акселераторы стартапов предоставляют компаниям на ранней стадии, у которых уже есть минимально жизнеспособный продукт, ресурсы и наставничество.
Компании, которые демонстрируют значительные перспективы, могут обращаться к акселераторам и получить ряд преимуществ. В большинстве случаев, если вашу компанию приглашают принять участие в одной из этих программ, вы можете рассчитывать на современную рабочую среду, бизнес-наставничество, прочные связи с индустрией, а для наиболее перспективных предприятий – начальное финансирование.
Быть принятым в стартап-инкубатор или акселератор очень сложно из-за большой конкуренции. Кроме того, получение средств не является гарантией, поскольку многие из этих программ разработаны, чтобы помочь предпринимателю развивать свой бизнес, предоставляя наставничество и другие ресурсы, помимо денег.
- Социальные сети
Социальные сети – очень удобный инструмент для владельцев бизнеса. Найдите время, чтобы создать цифровой след для своего бизнеса в выбранных вами каналах социальных сетей, где вы сможете получить значительное количество подписчиков и, в конечном итоге, привлечь инвесторов. Регулярно публикуйте информацию о своём бизнесе. Публикуйте и делитесь статьями, которые показывают, что у вас есть знания и увлечённость выбранной вами индустрией. Поощряйте всех, кто имел положительный опыт использования вашего продукта или услуги, размещать об этом в интернете, чтобы это было видно потенциальным инвесторам.
Самые популярные социальные сети, где можно найти инвестора для малого бизнеса, являются LinkedIn, Facebook и Twitter. LinkedIn используется в официальной переписке, в то время как Facebook и Twitter, скорее всего, будут служить платформами для продвижения или обеспечивать полуофициальное / неформальное общение, чтобы вызвать доверие между двумя сторонами.
- Проконсультируйтесь с юристом
Всегда полезно иметь юриста, который подскажет, где найти инвестора для бизнеса. Они помогут вам во всех сферах корпоративного структурирования, юридической документации и налогового права. Как только ваш юрист получит полное представление о вашей текущей ситуации, он сможет дать вам рекомендации относительно ваших юридических рисков и возможностей.
- Микрозаймы и микрокредиты
Кажется, действительно легко и экономически выгодно одолжить начальные деньги от компании, которая не вмешивается в реализацию проекта и не требует конкретных отчётов. Как правило, должник несёт ответственность за возврат суммы кредита с доплатой за использование капитала компании.
Микрозаймы — один из лучших вариантов для предприятий, которым нужен начальный капитал для запуска новых продуктов и которые не хотят брать на себя дополнительные обязательства в отношении сторонних компаний. Чтобы избежать недопонимания, обе стороны должны уточнить условия и конкретные рекомендации при заключении соглашения.
Инвесторы для малого бизнеса
Чтобы малым предприятиям найти частного инвестора нужно реалистично оценивать свои возможности. Обращаясь к частным инвестиционным компаниям, сначала убедитесь, что они соответствуют требованиям.
Бизнес-ангелы или венчурные компании редко требуют собственный капитал. Они предоставляют кредитные договоры, содержащие гораздо более мягкие требования к квалификации и более высокие процентные ставки. Вы можете найти инвесторов-ангелов в интернете с помощью таких ресурсов, как FundingPost, который занимается бизнесом более 16 лет, и Angel Capital Association, в которой имеется база данных о более чем 13 000 бизнес-ангелов.
Бизнес-ангелы, как правило, являются экспертами в своих областях, которые уже сделали себе имя после развития множества успешных предприятий. Основатели стартапов могут использовать это в своих интересах. Работа с людьми, известными в определённой индустрии, может выступать в качестве катализатора. Стартапы обычно связаны с относительно высокой степенью риска, особенно если у них нет прочной и успешной репутации. Однако бизнес-ангелы уверены в своём инвестиционном выборе и просят значительную прибыль, чтобы сбалансировать уровень риска.
Ещё одно неиспользованное преимущество заключается в том, что вам не нужно ежемесячно вносить платежи по своим инвестициям, например, по процентным ставкам. В отличие от финансовых институтов, ангелы получают долю прибыли, равную их первоначальным инвестициям. Обычно это происходит, когда учредители уходят, или, по крайней мере, только после того, как бизнес начинает приносить прибыль.
Как привлечь инвесторов?
Для начала нужно составить бизнес-план. Проведите обширное исследование рынка, которое поможет инвесторам понять риск своих инвестиций и ожидаемую окупаемость инвестиций. Инвесторы – это не благотворительные организации. Обычно они будут искать что-то взамен своей поддержки, поэтому вам нужно предложить им разумный капитал в обмен на их вложения. Инвесторы смотрят на множество вещей, когда решают, вкладывать ли свои деньги или деньги своей компании в другой бизнес. Сюда входит следующая проверка:
- Идея или продукт (уникальность);
- Бизнес-план (включая анализ рынка);
- Управленческая команда (есть ли у высшего руководства образование и опыт для достижения цели);i
- Прибыль (на сегодняшний день);
- Расходы;
- Финансовые прогнозы;
- Показатели успеха.
На начальном этапе предприниматель все ещё разрабатывает концепцию стартапа, и ему нужны средства для выполнения важной задачи – создание подробного бизнес-плана. На этой стадии средства в основном собираются за счёт личных финансов или тесных связей.
На стадии идеи компаниям может быть сложно найти бизнес-инвесторов, поэтому во многих случаях основатель должен предоставить первоначальный стартовый капитал. Вложение собственных денег – дело рискованное, однако позволяет полностью контролировать бизнес без лишних взглядов.
Финансируя стартап за счёт личных финансов на стадии идеи, вы обезопасите себя от долгов, если предприятие не увенчается успехом. Со временем вы, скорее всего, не сможете поддерживать бизнес собственными деньгами, и возникнет вопрос о том, где найти инвестора для стартапа.
Как получить венчурное финансирование
Нет гарантированного способа получить венчурный капитал, но процесс обычно следует стандартному порядку основных шагов.
- Найдите инвестора. Обязательно проведите достаточно базовых исследований, чтобы узнать, заслуживает ли инвестор репутация и имеет ли он опыт работы со стартапами.
- Поделитесь своим бизнес-планом. Инвестор рассмотрит ваш бизнес-план, чтобы убедиться, что он соответствует их критериям инвестирования. Большинство инвестиционных фондов концентрируются на индустрии, географическом регионе или стадии развития бизнеса.
- Пройдите комплексную проверку. Инвесторы изучат менеджмент вашей компании, рынок, продукты и услуги, документы корпоративного управления и финансовую отчётность.
- Разработать условия. Следующим шагом будет согласование условий с инвестором.
- Инвестиции. Как только вы согласитесь с условиями, вы можете получить вложение. После того, как венчурный фонд инвестирует, он становится активным участником компании. Венчурные фонды обычно проходят «раундами». По мере того, как компания достигает основных этапов, становятся доступными дальнейшие раунды финансирования с корректировкой цены по мере выполнения компанией своего плана.
Какой справедливый процент нужно отдавать инвестору?
Для любого инвестора деньги имеют значение. Когда они дают вам деньги для ведения бизнеса, им нужна только хорошая прибыль. Но дать инвестору хорошие деньги не означает, отдать хорошую часть своей прибыли и остаться с копейками. Вы должны рассчитать часть вашей прибыли для возврата инвестору.
Не существует установленного количества процентов от капитала, предоставляемого учредителями, и то, что кажется «справедливым» для одной компании, может не подходить для другой. В среднем от 20 до 58% и более. Это действительно зависит от того, как оценивается ваша компания в данный момент и от суммы, которую вам даёт инвестор. Также важно знать, просят ли они процент в виде капитала в вашей компании или процентную прибыль от своих инвестиций. Здесь большая разница.
Как рассчитать доходность?
Чтобы рассчитать доходность своей компании, вам необходимо понимать и учитывать свой денежный поток. После этого вам также необходимо записать, сколько денег поступает от инвесторов. С учётом этих двух факторов вы всегда можете решить, что лучше для вашей компании. Да, вы сможете решить, предлагать ли инвесторам деньги или предоставлять им акции. Денежные потоки вашей компании и финансирование также позволят вам понять, является ли определённый процент достаточно справедливым и не нанесёт ли вред бизнесу.
Кроме того, чтобы правильно рассчитать доходность, нужно быть очень строгим в расчётах. Это означает, что вам нужно убедиться, что вы правильно оценили стоимость своего стартапа. Это потому, что то, что вы предложите инвесторам, в значительной степени зависит от стоимости компании.
Какую доходность ожидают инвесторы?
В общем, они надеются вернуть свои деньги в течение 5-7 лет с годовой внутренней нормой доходности (ВНД) от 20% до 40% доли в компании. Инвестиционные резервы делают ставку на верхний предел этого диапазона или более.
Поиск подходящего инвестора, отвечающего потребностям вашей компании, со временем может существенно изменить прибыль. Составление плана, представление инвесторам правильной информации и чёткое определение рентабельности инвестиций для потенциальных инвесторов – это первые шаги к процессу, который может помочь вашей компании продолжать расти.
