Поиск инвестора или бизнес партнера
Сайт бизнеслайф.рф помогает в поиске инвесторов и делает поиск инвестора еще проще и дает советы по поиску инвестора.
Как найти инвестора для бизнеса?
Как найти инвестора для своего бизнеса? Вопрос звучит просто, но ответ сложнее. Поэтому в этой статье мы представляем самые важные моменты, на которые стоит обратить внимание в таком проекте, и его наиболее важные этапы.
Начните с определения ваших потребностей и граничных условий
Прежде чем приступить к процессу поиска инвестора, необходимо уточнить, что вам действительно нужно. Даже если у вас есть идея, прежде чем начать поиск или даже поговорить с консультантом, стоит записать свою идею и конкретизировать ее.
1. Ваша бизнес-идея
Хотя этот этап может показаться вам тривиальным, не пропускайте его. Если вы хотите найти инвестора для своего бизнеса, одно из первых необходимых навыков — поставить себя на их место. Смотреть на ситуацию его глазами и отключать эмоции, связанные с вашей (несомненно гениальной) идеей.
2. Для чего вам нужен инвестор?
Второй момент этого предварительного этапа — подумать, какого инвестора вы хотите найти. Основные вопросы, на которые вам нужны ответы:
Какова цель поиска инвестора и какие функции он будет выполнять в организации? Это просто капитальные вложения или поддержка развития?
Вы ожидаете краткосрочной финансовой поддержки или долгосрочных инвестиций?
К сожалению, большинство из нас зацикливаются на деньгах. Это основная ошибка. Затем мы сосредотачиваемся на одной области, которая кажется самой сложной. Но инвестор в компанию может привлечь не только капитал, и стоит знать, что действительно нужно вашему новому бизнесу.
Так он должен быть инвестором — партнером? Финансовый инвестор (который дает только деньги, например в виде кредита)? Кто-то будет не только инвестировать, но и поможет ускорить развитие компании (например, бизнес-ангел или фонд)? Или, может быть, партнер, который поддержит вас в определенной области управления компанией на основании договора управления?
3. Какие финансовые параметры?
Прежде чем идти дальше, необходимо хотя бы приблизительно оценить основные финансовые параметры не только вашего бизнеса, но и ваши ожидания.
Какой уровень финансирования вам нужен от инвестора?
Есть учреждения, банки и фонды, которые не начинают говорить ниже определенного финансового потолка. Но есть и такие, которые не работают с большими суммами. Есть виды финансирования, которые либо недоступны, либо не имеют смысла при меньших суммах. Поэтому такое предварительное определение уровня инвестиций, который вы имеете в виду, существенно сэкономит ваше время и облегчит работу вашим потенциальным консультантам.
Решите, нужно ли вам найти инвестора или привлечь капитал
Как только вы определились с тем, что вам нужно, самое время принять самое важное решение. Очень часто, когда вы вначале зацикливаетесь на том, что вам нужен инвестор, вы позже не учитываете, что есть и другие варианты.
Если вам ясно, что нужен капитал только для того, чтобы начать свой бизнес, вполне возможно, что хорошим источником этого капитала является просто банковский заем. Еще лучше, если бы вы могли найти какую-нибудь возможность финансирования. Также очень часто вы составляете головоломку из различных форм финансирования, включая собственное финансирование.
Было бы хорошо определить несколько источников капитала, которые вы рассматриваете с самого начала, и сосредоточить свой поиск только на них. В зависимости от того, что вы решите, возможно, вам понадобится несколько комплектов документации.
Также примите во внимание, что одновременное участие банка, фондов субсидий и, например, инвестиционного фонда может быть технически и административно сложным и потребовать большого опыта и сноровки в управлении этими проектами.
Подготовка предложения инвестору
После того, как вы закончили начальную работу, у вас есть еще один элемент — подготовка первоначального предложения для инвестора. Конечно, вы просчитаете более точное предложение и разработаете конкретный бизнес-план. И его окончательный вид будет определен и пересчитан только на стадии переговоров.
Однако, чтобы иметь возможность начать разговор с чем угодно, стоит иметь хотя бы первоначальную форму того, что вы хотите предложить инвестору (при условии, что это инвестор, а не банк, который будет навязывать свои условия).
Наиболее важные вопросы, на которые инвестор захочет узнать ответ (даже на стадии предварительных переговоров):
Можете дать дополнительные гарантии?
Возможно, вам будет полезно понять концепции чистой приведенной стоимости (NPV), то есть какова текущая стоимость будущих денег (например, прибыль, снятие средств) и внутренней нормы прибыли (IRR). Об обоих этих концепциях я писал в статье Как определиться с новым предприятием — индикаторы NPV и IRR.
Помните, что ваше предложение — это бизнес-возможность для потенциального инвестора. Он ищет заработка, но также заботится о сохранности своих денег. Это самые важные вопросы, которые его будут интересовать. Поэтому стоит обратить внимание на следующий момент — завоевать его доверие.
Недостаточно найти инвестора, нужно завоевать его доверие
Я где-то недавно прочитал, что «Если бы идеи и идеи стоили многого, ученые и философы были бы самыми богатыми людьми. А это не так». Ваша бизнес-идея, хотя она может быть очень инновационной, совершенно гениальной и хотя вы очень в нее верите, может оказаться не столь привлекательной для инвесторов.
Чтобы найти и привлечь инвестора, нужен веский аргумент, конкретность и гарантии. Инвестор должен верить (потому что он никогда не уверен), что вернет свои деньги. Вы должны убедить его, что он не только вернет то, что вложил, но и заработает на этом деньги.
Ценность вашего предложения инвестору
Таким образом, ценность вашего предложения с точки зрения инвестора определяется:
Очень хорошая и ПРОВЕРЕННАЯ идея продукта/услуги.
Поэтому было бы лучше, если бы у вас уже были задокументированные результаты продаж, свидетельствующие об интересе рынка. Если у вас есть инновационная идея или стартап, тем больше вам нужно показать, что идея осуществима, и представить наиболее достоверный анализ рынка, который показывает, что существует потребность в этом типе продукта/услуги.
Хорошая, продуманная бизнес-модель.
Вы должны показать, что можете воплотить в жизнь свою бизнес-идею. Превратите идею продукта в эффективный бизнес с определенной рыночной стоимостью, группой клиентов, механизмами бэк-офиса и логистикой.
Собственный капитал.
Идеальный аргумент, потому что, когда вы привлекаете свои собственные средства, а финансирование инвестора является дополнительным, вы не только занимаетесь более выгодной переговорной позицией, но и сами демонстрируете, что верите в успех этого бизнеса.
Уникальные компетенции команды, которая будет реализовывать этот проект.
Недаром в серьезных бизнес-планах или проспектах большое подразделение определяет персонал, который руководит или будет управлять проектом. Как и в случае с бизнес-моделью, речь идет о том, чтобы убедить инвестора в том, что опыта персонала достаточно для успешной реализации идеи и получения прибыли.
Доступ к уникальным ресурсам.
Иногда то, что составляет конкурентное преимущество и определяет успех, — это доступ к уникальным ресурсам. Это редко, но я просто перечисляю это.
Все эти элементы должны быть хорошо описаны в надежном бизнес-плане. Поэтому, прежде чем приступить к его написанию, стоит его продумать и конкретизировать. Чтобы найти инвестора, вам нужно знать, в чем ваше преимущество и что будет убедительным для инвестора.
Поддержка профессионалов
На этом этапе или даже раньше стоит обсудить свою бизнес-идею с кем-то опытным, но не со стороны. Тот, кто поможет вам обнаружить и отполировать его слабые места. Или он укажет на те области, которые при должном освещении могут быть сильной стороной вашего предложения. Кто-то, кто без вашего участия имеет хладнокровный взгляд на ваше предложение инвестора и модель финансирования и показывает вам моменты для размышлений и исправлений. Такой человек также поможет вам определиться с дальнейшими действиями, чтобы вы не тратили зря время и деньги.
Приглашаю вас на часовую консультацию, если вы хотите воспользоваться моей помощью по этой теме.
Бизнес-план, то есть конкретный
Как видите, прежде чем искать конкретного инвестора, стоит провести некоторую подготовку и рассмотреть множество вопросов. Этот начальный этап необходим, потому что, вопреки внешнему виду, он экономит ваше время и деньги. Когда вы приступаете к составлению бизнес-плана, вы уже знаете, для кого это нужно сделать и что вы хотите в него включить.
По своему опыту, я уже видел бизнес-планы, подготовленные без такой подготовки, которые можно было только выбросить в мусорную корзину. Если вы рассчитываете на консультантов, которые подготовят для вас успешный бизнес-план, без вашего участия в определении этих исходных предположений и основных параметров будущего бизнеса, то это лучший способ потерять много денег. Это не помогает в получении финансирования.
Бизнес-план — это не предварительный и не завершающий этап вашей работы по получению финансирования. Подробнее об этом я писала в статье: Как подготовить бизнес-план для получения финансирования?
В бизнес-плане вы собираете все и указываете все предыдущие договоренности и предположения. Разработка бизнес-плана, особенно финансовых прогнозов, — это момент первой проверки ваших идей. Вы можете обнаружить, что некоторые предположения были слишком оптимистичными. Обычно также вылавливаются недостатки или не учтенные проблемы. Необходимо переосмыслить каждое из этих обстоятельств и пересмотреть допущения.
Только в результате такого процесса создается окончательная базовая форма бизнес-плана и предложения вашего инвестора.
Однако в конечном итоге, если вам нужен бизнес-план для банка, фонда или финансового учреждения, стоит порекомендовать эту задачу профессионалам. Помимо того, что они точно знают, как подготовить такой документ, они проведут дополнительный анализ, прогнозы и расчеты, и вы получите критическое суждение со стороны, которое поможет вам определить слабые места плана.
Бизнес-план — это еще не все
Стоит подчеркнуть, что бизнес-план — не единственный документ, который вам понадобится. А сам бизнес-план может развиваться вместе с изменяющейся ситуацией и договоренностями. Поэтому при организации подготовки этого документа стоит это учесть.
Каждый инвестор может рассчитывать на разный подход, разные документы и другой бизнес-план.
В зависимости от того, с кем вы будете разговаривать и какой вид инвестиционной поддержки, вам могут понадобиться разные варианты прогнозов и сам бизнес-план. Вам может понадобиться технико-экономическое обоснование или матрица рисков. Вас могут попросить подготовить: инвестиционный тизер, питч-колоду, презентацию, финансовую модель.
В зависимости от типа инвестора, которого вы хотите найти, и специфики вашего проекта, сам процесс поиска и переговоров также может отличаться.
Поиск инвестора для бизнеса — стоит воспользоваться поддержкой
Поиск инвестора для бизнеса в Москве стал еще проще и доступнее даже если это поиск инвестора для стартапа. Однако трудно однозначно ответить на вопрос о том, где искать инвестора, без привязки к вашей конкретной ситуации, размеру инвестиций и предприятия, а также информации о том, кого вы ищете. Самостоятельный поиск индивидуального инвестора выглядит несколько иначе, чем начало сотрудничества с фондом прямых инвестиций, венчурным капиталом или бизнес-ангелом.
Поиск частных инвесторов
Здесь подойдут и сайты для поиска инвесторов — определенно стоит использовать поддержку профессиональных консультантов, особенно при инвестировании больших сумм и с большим участием инвесторов, а также при разговоре с учреждениями/фондами. Подумайте об этом так, что такое учреждение выполняет десятки аналогичных операций и имеет команду специалистов, а вы новичок в этом процессе. Именно поэтому стоит позаботиться о поддержке — опытный советник, который будет на вашей стороне, вести переговоры от вашего имени и позаботится о формальностях и хитростях в контракте.
Это касается не только привлечения инвестора в Москве, но и инвестиционного кредита в банке и более крупной субсидии — стоит использовать профессиональных консультантов. Каждый из них специализируется на разных типах проектов, на разных моделях финансирования, в разных объемах. Важным элементом выбора также является размер капитала, который вы хотите привлечь.
О том, на что нужно обращать внимание при выборе советника, я писала в статье: Кто поможет получить финансирование?
Как найти инвестора для своего бизнеса?
Как видите, процесс поиска инвестора не простой и не быстрый. Для получения финансирования может потребоваться до года. В более крупных проектах потребуется целая команда консультантов и ваши инвестиции в их оплату. Поэтому тем более важно подготовить и проверить свои идеи на самой ранней стадии, прежде чем вы рискнете и начнете вкладывать не только больше денег, но и свое время.
Прежде чем вы начнете искать инвестора, к этому стоит подготовиться, хорошо поработать и переосмыслить бизнес-модель, чтобы в дальнейшем иметь лучшую позицию на переговорах. Если вы думаете о небольшом предприятии, ваша бизнес-модель может уместиться на одном листе бумаги, если она содержит суть необходимых элементов.
